1. Организационная Структура Банка
2. Внутренние Комитеты
Аудиторский Комитет
Обсуждение вместе с Наблюдательным советом и Правлением результатов проверок внутреннего аудита, предложений и рекомендаций;
Обеспечение своевременного и полного предоставления всей значимой информации о деятельности Банка и банковской документации, для организации совместной работы с внешним аудитором;
Внесение предложений по совершенствованию соответствующих механизмов внутреннего контроля в отношении административной, операционной, учетной политики и процедур Банка;
Предоставление рекомендаций Наблюдательному совету о назначении, увольнении или замене руководителя Департамента внутреннего аудита;
В течение определенного Общим Собранием Акционеров периода, представление собранию следующей информации и отчетов:
Отчет о соблюдении законодательства в банке;
Отчет об аудиторской деятельности;
Отчет о системах управления рисками и контроля в Банке;
Отчет по другим вопросам, связанным с обязанностями Комитета
Комитет по Информационным Технологиям
Определение технических параметров приобретаемого ИТ-оборудования;
Составление бюджетных отчетов по оборудованию, программному обеспечению, персоналу и другим статьям;
В соответствии со стандартами информационных технологий Центрального Банка:
Выступать в качестве наблюдателя и консультанта при создании ИТ-проектов;
Подготавливать ИТ-планы для использования и внедрения ИТ, определять важные аспекты на основе общей стратегии Банка;
Консультировать Правление и Наблюдательный Совет по капитальным затратам, связанным со сферой ИТ;
Обосновывать приобретения программного обеспечения и оборудования, предоставление предложений по закупке программного обеспечения и оборудования;
Контроль над вопросами безопасности, контроль административно-технологических вопросов;
Планировать способы выхода из чрезвычайных ситуаций, связанных с ИТ.
Кредитный Комитет (основной и смб)
Контроль над кредитными концентрациями;
Определение сроков и процентных ставок по кредитам и кредитным обязательствам;
Проведение периодических мониторингов кредитного портфеля;
Обеспечение регулярной переоценки залогов;
Изучение и анализ достаточности (адекватности) резервов, созданных для покрытия возможных убытков по кредитам;
Рассматривать заявки на кредиты не реже одного раза в месяц;
Давать предложения и комментарии по приостановлению и ликвидации просроченных процентных ставок, контролировать классификацию активов.
Комитет по Управлению Активами и Пассивами
Организация, оценка и анализ управления активами и пассивами в различных областях;
Внесение предложений по внедрению и совершенствованию механизмов внутренней оценки в Банке;
Соблюдение правил, принятые в сфере управления ликвидностью Банка, и выполнение своих обязанностей в этой области;
Определение целей и направлений управления финансами;
Обеспечение соблюдения законодательства, связанного с управлением активами и пассивами;
Внесение предложений по переоценке основных средств в соответствии с рыночными ценами и их сохранению в качестве финансового компонента в текущем году.
Комитет по Управлению Рисками
Подготовка правил управления рисками, рисковой политики Банка;
Определение подходящих методов и инструментов для выявления и оценки рисков и частоты их проведения;
Контроль за осуществлением деятельности Банка в пределах рисковых лимитов, утвержденных Наблюдательным советом;
Регулярно просматривать следующие вопросы:
Общая банковская стратегия деятельности;
Рисковая выносливость Банка и различные рисковые лимиты;
Кредитные лимиты;
Операционные риски;
Рисковая политика;
Стресс-тесты.
