внутренние комитеты
обсуждение вместе с Наблюдательным советом и Правлением результатов проверок внутреннего аудита, предложений и рекомендаций
обеспечение своевременного и полного предоставления всей значимой информации о деятельности банка и банковской документации, для организации совместной работы с внешним аудитором
внесение предложений по совершенствованию соответствующих механизмов внутреннего контроля в отношении административной, операционной, учетной политики и процедур банка
предоставление рекомендаций Наблюдательному совету о назначении, увольнении или замене руководителя департамента внутреннего аудита
в течение определенного общим собранием акционеров периода, представление собранию следующей информации и отчетов:
- отчет о соблюдении законодательства в банке
- отчет об аудиторской деятельности
- отчет о системах управления рисками и контроля в банке
- отчет по другим вопросам, связанным с обязанностями комитета
определение технических параметров приобретаемого ИТ-оборудования;
составление бюджетных отчетов по оборудованию, программному обеспечению, персоналу и другим статьям;
в соответствии со стандартами информационных технологий центрального банка:
- выступать в качестве наблюдателя и консультанта при создании ИТ-проектов
- подготавливать ИТ-планы для использования и внедрения ИТ, определять важные аспекты на основе общей стратегии Банка
- консультировать Правление и Наблюдательный Совет по капитальным затратам, связанным со сферой ИТ
- обосновывать приобретения программного обеспечения и оборудования, предоставление предложений по закупке программного обеспечения и оборудования
- контроль над вопросами безопасности, контроль административно-технологических вопросов;
- планировать способы выхода из чрезвычайных ситуаций, связанных с ИТ
определение сроков и процентных ставок по кредитам и кредитным обязательствам
проведение периодических мониторингов кредитного портфеля
обеспечение регулярной переоценки залогов
изучение и анализ достаточности (адекватности) резервов, созданных для покрытия возможных убытков по кредитам
рассматривать заявки на кредиты не реже одного раза в месяц
давать предложения и комментарии по приостановлению и ликвидации просроченных процентных ставок, контролировать классификацию активов
организация, оценка и анализ управления активами и пассивами в различных областях
внесение предложений по внедрению и совершенствованию механизмов внутренней оценки в банке
соблюдение правил, принятые в сфере управления ликвидностью банка, и выполнение своих обязанностей в этой области
определение целей и направлений управления финансами
обеспечение соблюдения законодательства, связанного с управлением активами и пассивами
внесение предложений по переоценке основных средств в соответствии с рыночными ценами и их сохранению в качестве финансового компонента в текущем году
регулярное рассмотрение следующих вопросов:
- общая банковская стратегия деятельности
- рисковая выносливость банка и различные рисковые лимиты
- кредитные лимиты
- операционные риски
- политика рисков
- стресс-тесты
